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Mischfonds mit geringer Volatilität Nur die Ruhe!

Defensive Mischfonds mit geringer Volatilität Foto: © / alphaspirit / FotoliaDiese Fonds lassen Anleger ruhig schlafen

Wer statt hohen Renditen lieber ruhig schlafen möchte, findet am Markt eine große Auswahl an defensiv und ausgewogen ausgerichteten Mischfonds. Wir stellen Ihnen unterschiedliche Ansätze vor, gemeinsam ist ihnen ihre geringe Schwankungsbreite.


Für Anleger, die ihre Nerven schonen und nicht jedes Auf und Ab an den Börsen mitmachen wollen, könnten Mischfonds mit einem höheren Anteil an festverzinslichen Papieren interessant sein. Natürlich lassen solche defensiv aufgestellten Produkte keine Überrenditen erwarten – stattdessen wird auf regelmäßige Erträge, Kapitalerhalt und eine geringe Volatilität, sprich: Schwankungsbreite, abgezielt.

Aufgrund ihrer stabilisierenden Wirkung eignen sich solche „Fonds mit Air Bag“ gut als Beimischung zu einem diversifizierten Depot. Alle drei ausgewählten Mischfonds lassen sich zudem als Fondssparplan einrichten, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Ein Beispiel für einen Mischfonds mit Risikopuffer ist etwa der Bantleon Family & Friends (ISIN: LU0634998545), der primär auf Kapitalerhalt ausgerichtet ist, dabei aber auch aktiv Erträge erwirtschaften möchte. Bantleon selbst zählt den 2011 aufgelegten Fonds zur Kategorie Absolute-Return. In den vergangenen fünf Jahren lag die Performance bei 14,96 Prozent bei einer nervenschonenden Volatilität von 5,31 Prozent (FWW, 26.07.2018). Das Fondsmanagement kann in Anleihen, Aktien und Rohstoffe anlegen und dabei zur Absicherung auch Derivate oder Futures einsetzen. Investiert werden mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens in Aktien und mindestens 50 Prozent des Fondsvermögens in Anleihen mit guter Bonität (Investment-Grade), insbesondere in globale Staatsanleihen sowie in Anleihen von öffentlichen Einrichtungen oder Unternehmen aus einem Mitgliedsstaat der OECD. Wie der Fonds in unserem Risiko-Chart verortet ist, sehen Sie hier. Diese Analysemöglichkeit setzt die Wertentwicklung ins Verhältnis zur Volatilität und kann zur schnellen Einschätzung des Chancen-Risiko-Profils eines Investmentfonds herangezogen werden.

Etwas offensiver aufgestellt ist der 2007 aufgelegte Flossbach von Storch – Multi Asset Balance (ISIN: LU0323578145). Der Aktienanteil im Portfolio liegt aktuell bei knapp 49 Prozent, der Rentenanteil bei etwa 37,5 Prozent. Geldmarktinstrumente, Zertifikate oder zum Beispiel Wandelanleihen und Edelmetalle erweitern das Anlageuniversum und bieten eine sehr breite Streuung des Fondsvermögens. Falls erforderlich, können Positionen auch über Terminmärkte abgesichert werden. Somit sollen Wertzuwachs und Verlustbegrenzung gleichermaßen erreicht werden. Die Performance in den vergangenen fünf Jahren lag bei 35,65 Prozent, die Volatilität bei 6,50 Prozent (FWW, 26.07.2018). Die Einordnung im Risiko-Chart sehen Sie hier.

Wer seine Geldanlage zugleich mit dem Nachhaltigkeitsgedanken vereinbaren möchte, könnte sich zu Beispiel den Amundi Ethik Fonds (ISIN: AT0000857164) näher ansehen. Schon seit 1986 setzt der defensive Mischfonds auf Anleihen (Anteil im Portfolio aktuell 61,3 Prozent) und Aktien (Anteil derzeit bei 32,2 Prozent). Als „ethisch“ gelten Investments, welche bestimmte soziale, humane und ökologische Kriterien erfüllen. Zu den Top-Holdings zählen etwa die österreichische Verbund AG, die sich auf Wasserkraft spezialisiert hat oder der amerikanische Gesundheitskonzern Humana Inc., aber auch Microsoft. Die Wertentwicklung lag in den vergangenen fünf Jahren bei 27,14 Prozent bei einer Schwankungsbreite von 4,70 Prozent (FWW, 26.07.2018). Zum Risiko-Chart gelangen Sie hier.

Fazit: Wer sich an den Kapitalmärkten engagiert, muss auch mit Kursrückgängen rechnen. Mit entsprechend defensiv aufgestellten Fonds lassen sich Schwankungen allerdings begrenzen. Auf FondsDISCOUNT.at finden Sie eine große Auswahl an defensiven Mischfonds ohne Ausgabeaufschlag.

 

 

 

26.07.2018,

Bei Fragen und Anregungen zu diesem Artikel schreiben Sie uns gerne eine E-Mail an die redaktion@fondsdiscount.at oder rufen uns unter der Service-Nummer 01 365215 an. Wir freuen uns auf Ihr Feedback.

Produkte zu diesem Thema

Amundi Ethik Fonds (A) von Amundi Austria GmbH
Flossbach von Storch - Multi Asset-Balanced R von Flossbach von Storch Invest S.A.
Bantleon Family & Friends PA von Bantleon AG

Alle Anlagen an Wertpapierbörsen sind mit Risiken verbunden:

  • Die Wertentwicklung eines Fonds wird maßgeblich von der Wertentwicklung der Anlagewerte bestimmt. Daraus ergibt sich das Risiko von finanziellen Verlusten wenn sich Marktpreise von bestimmten Werten ändern.
  • Das Risiko des Fondsmanagements besteht darin, dass der Fondsmanager Entscheidungen trifft, die eventuell nicht den Zielvorstellungen der Anleger entsprechen, oder die dazu führen, dass sich der Fonds negativ entwickelt.
  • Von den angelegten Beträgen gehen Kosten für die Fondsverwaltung usw. ab. Das kann dazu führen, dass sich Fonds im Vergleich zur direkten Anlage, z.B. in Aktien, nicht proportional entwickeln.
  • Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Wer Ranglisten und Statistiken als Entscheidungsgrundlage für eine bestimmte Fondsanlage nutzen will, sollte auf die Voraussetzungen achten, unter denen derartige Rang- und Bestenlisten erstellt wurden.
  • Je nach Fondsart, Ausrichtung und Fondskonstruktion ergeben sich spezielle Risiken für den Anleger, z.B. Verluste durch Währungsschwankungen. Weitere Details entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.

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